河南经济报记者 郑浩 通讯员 裴海霞 金薇
今年以来，国家金融监督管理总局洛宁监管支局引导辖内金融机构站好金融业反诈“前哨”岗，不断健全工作机制，深化源头治理，有力提升了辖内金融业精准防控电信网络诈骗风险的工作能力和水平。
强化组织领导 深化机制建设
通过成立工作领导小组、召开局务会等，明确职责分工，将打击治理电信网络诈骗工作纳入日常监管范畴，全面推进防控电信网络诈骗风险各项工作。督导辖内金融机构坚决扛起风险防控主体责任，不断完善内控制度，制定相应防范措施，认真开展业务涉诈风险评估，持续提升精准防控的能力和水平。工行洛宁支行在开卡环节实行“五问两查”机制，应用“身份证联网核查+人脸识别+开户意愿确认”三重验证，建立“涉诈账户白名单”机制，2025年上半年成功拦截异常开卡申请13笔。
强化部门联动 注重联防联控
切实加强与县公安、司法等相关部门的协同联动，引导辖内金融机构积极协助、配合相关部门行动。同时，与县公安局反诈中心建立“信息共享+快速响应”工作机制，共同做好涉诈风险防控工作。通过“监管+机构+公安”的多重联动，构建常态化长效化工作机制。2025年上半年，辖内金融机构配合公安、司法等机关成功堵截相关业务12笔，配合公安司法查询、冻结涉诈账户57个，配合返还案件冻结资金33.84万元。5月份，农行洛宁支行员工凭借敏锐的观察力和洞察力，及时发现一起疑似诈骗业务，立即启动风险核查流程并报警，协助警方成功拦截了一起电信诈骗，避免了一位六旬老人3万元养老钱落入诈骗陷阱。
强化源头治理 优化金融服务
引导辖内金融机构统筹推进涉诈风险防控和优化金融服务，深化源头治理，加强客户个人信息保护，建立全流程、规范化的信息管理体系，筑牢信息保护防线，同时充分运用科技手段，有效提升对异常交易和可疑交易的监测、识别和处置能力。工行洛宁支行部署“个金智能风控系统”，安排专人进行实时监测，通过比对涉诈黑名单，自动拦截涉诈账户资金划转，上半年累计处理可疑交易记录200余条。建行洛宁支行推广“智能客服反诈提醒”，在转账环节增加语音确认、延时到账等防护措施，并注重考核激励，将反诈成效纳入支行KPI考核，对经办人员办理业务过程中的重要环节开展穿透式检查，从源头上筑牢反诈“防护墙”。
强化靶向宣教 提升防范能力
引导辖内金融机构将反诈宣传与业务办理有机融合，充分发挥行业和网点优势，结合各种宣传月活动，多渠道、多方式、立体化开展常态化金融反诈宣传和风险提示，尤其注重对老年人、宝妈等易受骗群体开展靶向宣教，切实提升公众防范电信网络诈骗的意识和能力。上半年共开展网点宣传128次，外出宣传85次，网络宣传33次，总覆盖群众达4.7万余人次。督导金融机构加强对员工的反诈培训和异常行为监测，提高从业人员的反诈意识和合规意识。截至目前，金融机构利用晨夕会、专题学习会等形式已对员工培训教育达70余次。工行洛宁支行对员工每月开展“反诈技能测试”，学习“反诈案例库”，切实提高从业人员的反诈常识和劝阻技能。
下一步，洛宁监管支局将深化与公安等相关部门的协作联动，引导辖内金融机构履行好社会责任，加大风险防控监测力度，打造常态化、长效化预防和治理机制，切实筑牢金融领域反诈“第一道防线”，守护好群众的“钱袋子”，为辖区社会稳定提供有力的金融安全保障。
